Проверка банковской гарантии в реестре банковских гарантий

Полная информация на тему: "Проверка банковской гарантии в реестре банковских гарантий" от профессионалов для людей понятным языком.

Проверка банковской гарантии в реестре банковских гарантий

Официальный сайт
единой информационной системы
в сфере закупок

Организация, оказывающая услуги по обслуживанию пользователей ЕИС,
сообщает о проведении регламентных работ
в период с 01:00 14.09.2019 по 15:00 14.09.2019

В настоящий момент Вам доступны:

Проверка банковской гарантии в реестре банковских гарантий

Официальный сайт
единой информационной системы
в сфере закупок

Организация, оказывающая услуги по обслуживанию пользователей ЕИС,
сообщает о проведении регламентных работ
в период с 01:00 14.09.2019 по 15:00 14.09.2019

[3]

В настоящий момент Вам доступны:

Проверка банковской гарантии по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ: практические советы

Банковская гарантия — удобный инструмент, который позволяет поставщикам обеспечить участие в закупке, исполнение контракта и гарантийные обязательства по нему. При этом участнику торгов не нужно выводить из оборота большие суммы, чтобы подтвердить свои намерения. Платить заказчику будет банк, если поставщик не исполнит своих обязательств.

Однако на рынке банковских гарантий появляются мошенники, которые могут выдать поддельный документ. О том, что гарантия липовая, поставщик может узнать только тогда, когда его заявку на участие отклонят или заказчик откажется подписывать контракт. Чтобы этого избежать, участники торгов сами проводят проверку подлинности банковской гарантии.

Критерии, которым должна соответствовать настоящая банковская гарантия

Согласно статье 45 44-ФЗ банковская гарантия должна соответствовать нескольким обязательным условиям.

Если гарантией обеспечивают исполнение контракта или гарантийные обязательства, то срок ее действия должен быть минимум на один месяц дольше, чем обязательства, прописанные в договоре. Например, при строительстве здания заказчик просит дать гарантию на пять лет — до 5 сентября 2024 года. Значит гарантийный документ должен действовать до 5 октября 2024 года.

При этом заказчики могут установить требование о большем сроке действия гарантии. Это они отразят в закупочной документации.

Способы проверки гарантии в электронном виде

На сайте Минфина

До того, как получить гарантию в банке, проверьте, состоит ли он в перечне Минфина. Кредитные организации из перечня соответствуют высоким требованиям, предъявляемым к капиталу, собственным средствам и кредитному рейтингу банка. Они несут ответственность за то, чтобы вовремя включать гарантию в реестр банковских гарантий. А значит вероятность того, что заказчик не сможет проверить гарантию и не найдет ее в реестре, намного меньше.

В Едином Реестре банковских гарантий

До 1 июля 2018 года участники закупок могли увидеть свою гарантию в специальном реестре на сайте госзакупок — ЕИС. Это был простой способ проверить подлинность банковской гарантии. Но сейчас реестра выпущенных банковских гарантий в ЕИС нет в открытом доступе. Только банк или заказчик могут посмотреть, есть ли в нем ваша гарантия.

Чтобы проверить, включена ли гарантия в реестр банковских гарантий, можно обратится к заказчику. Если он идет на контакт, то может посмотреть, есть ли в реестре ваша гарантия. Ведь он тоже заинтересован в подлинности гарантии. Это, например, поможет без проблем и затягивания сроков подписать контракт, а значит поставщик быстрее приступит к его выполнению, а заказчик — получит результат.

Сообщить вам, что гарантия включена в реестр, может и банк. В соответствии с ч.8. ст.45 44-ФЗ, в течение суток после выпуска гарантии он должен направить участнику закупок выписку из реестра банковских гарантий. Такая выписка подтвердит, что гарантия не поддельная.

Однако часто выписка из реестра не имеет юридической силы — она может выглядеть, как скриншот или распечатка из ЕИС. Такой файл легко могут подделать мошенники. Чтобы снизить вероятность того, что ваша банковская гарантия окажется поддельной, еще раз проверьте, входит ли банк-гарант в перечень Минфина.

Проверка гарантии через ЦБ РФ

Косвенно проверить, действительно ли тот или иной банк предлагает вам выдать банковскую гарантию, можно на сайте Центробанка РФ. В разделе «Справочник по кредитным организациям» в строке поиска введите название интересующего вас банка. Кликните на его название и перейдите на страницу сведений о банке. Найдите данные оборотной ведомости за последний отчетный период. В них вам нужна строчка счета №91315, в которой указаны обязательства по выданным гарантиям.

Сумма в этой строчке должна быть не меньше той, которую вы хотите получить в банковской гарантии. Если это не так, то есть вероятность, что гарантию вам предлагают мошенники, действующие от имени банка.

Другие способы проверки банковской гарантии

Ошибки в тексте банковской гарантии — случайные или умышленные — приведут к тому, что заказчик ее отклонит. Чтобы обезопасить себя, поставщику стоит внимательно проверить текст гарантии и ее оформление.

Гарантия должна быть оформлена на официальном бланке банка, в ней прописываются дата и место выдачи, все условия, предусмотренные ст.45 44-ФЗ и также, сведения об участнике закупки (принципале), заказчике (бенефициаре) и банке-гаранте. Обратите внимание, что бенефициаром должен быть указан заказчик, а не торговая площадка или организатор закупки.

Единой формы банковской гарантии не существует. Форму могут утвердить региональные власти (например, в Москве), но это встречается редко. Чаще всего заказчики сами прописывают в документации, какие сведения должны содержаться в тексте гарантии. При возможности итоговый текст гарантии стоит согласовать с заказчиком.

При этом в тексте гарантии нельзя указывать условия, которые накладывают на заказчика дополнительные обязательства.

  • Банк не может отказаться выплачивать деньги заказчику, если последний не предоставит уведомление о том, что поставщик нарушил свои обязательства или контракт расторгли.
  • Заказчик не обязан предоставлять в банк отчет об исполнении контракта.
  • Если заказчик требует оплатить сумму по гарантии, то он должен предоставить документы, включенные в перечень из постановления Правительства РФ от 08.11.2013 г. № 1005. Дополнительные документ банк потребовать не может.
Читайте так же:  Разрешенное использование под иными объектами специального назначения

Признаки поддельной банковской гарантии

Проверить подлинность банковской гарантии можно по реквизитам банка, указанным в счете на оплату. Например, ИНН и КПП получателя должен соответствовать реквизитам банка или его филиалу (филиалы отличаются от головного банка только КПП). Корректные данные можно найти на официальном сайте банка, на сайте налоговой или в сервисах проверки контрагентов таких, как Контур.Фокус.

Электронная банковская гарантия должна быть подписана квалифицированной электронной подписью. В подписи должны быть указаны ФИО специалиста банка, который подписал вашу гарантию, а также реквизиты самого банка или его филиала. Если вы сомневаетесь, что специалист действительно может подписывать документы от имени банка, то можете потребовать копию доверенности, по которой он работает с гарантиями.

Если в составе подписи не указаны сведения о банке — гарантия поддельная, ее выдали мошенники, а не кредитная организация. Тогда начните оформлять документ в другом банке и обратитесь в полицию, чтобы заказчик не обвинил вас в подделке гарантии и срыве заключения контракта.

Чем поставщику грозит поддельная банковская гарантия

Если участник предоставит поддельную банковскую гарантию при обеспечении участия, то его заявку отклонят и компанию не допустят к участию в закупке.

Более серьезные последствия ждут поставщика, который попытается обеспечить контракт поддельной гарантией. Участника закупки признают уклонившимся от заключения договора. Заказчик внесет его в реестр недобросовестных поставщиков (РНП) на два года, а также заберет обеспечение заявки.

Внесение в РНП и отказ от заключение контракта можно обжаловать в суде. Если поставщику удастся доказать, что он действительно пытался получить банковскую гарантию, но стал жертвой мошенников, суд может встать на его сторону.

Без подлинной гарантии на обеспечение гарантийных обязательств, заказчик не подпишет акт приемки работ по контракту, а значит не оплатит его.

Узнайте вероятность одобрения заявки для вашей организации и комиссию банка в новом бесплатном онлайн-сервисе Контур.Спектр. Получите решение по заявке в течение суток.

Как проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий

Для того, чтобы избежать случаев предоставления некачественных банковских услуг, а также для предотвращения мошеннических действий со стороны контрагентов государственных закупок, необходимо использовать Единый реестр для проверки подлинности.

Рассмотрим более подробно, как осуществляется данная проверка.

Что такое реестр

Единый федеральный перечень содержит упорядоченные сведения о предоставленных обеспечениях принципалам от финансово-кредитных учреждений РФ. Все банки, которые содержатся в перечне, находятся в официальном списке Минфина как организации, официально аккредитованные на предоставление таких услуг.

Система была создана по инициативе ФАС. Участники государственного контракта, использующие данную систему, могут обезопасить себя от возможных рисков потери финансовых средств.
Наиболее уязвимым в системе госзакупок является заказчик. Именно он подвержен финансовым рискам, связанным с недобросовестными поставщиками.

Банки-гаранты, предоставляющие компенсации, обязаны вносить данные в Единый перечень в течение 24 часов. По 44-ФЗ все гарантийные документы, заносимые в реестр, должны быть безотзывными (пункт 2 статьи 45). Ее наличие в Едином федеральном перечне – подтверждение подлинности и законности.
Ведение и регламентация его работы осуществляются согласно Постановлению Правительства РФ № 1005 от 08.11.2013 г.

Таким образом, данная система позволяет заказчику быть уверенным, что все финансовые риски будут должным образом компенсированы в случае, если принципал не исполнит условия договора в назначенные сроки.

Это инновационная система, которая позволяет обезопасить заказчика от мошенничества и финансовых рисков, а принципалов заставляет обдуманно подходить к вопросу оформления.

Какими способами можно проверить на подлинность?

Существует несколько способов проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий на подлинность.

Для этого необходимо выполнить ряд простых действий:

  1. зайти на официальный сайт Минфина и проверить, действительно ли банк включен в особый перечень;
  2. в тексте документа должны содержаться сведения о сумме денежных средств, которые будут выплачены заказчику в случае неисполнения обязательств принципалом, а также условие о безотзывности;
  3. в документации не должно быть условия о том, что заказчик должен предоставлять подтверждающие документы из судебных органов о неисполнении обязательств принципалом;
  4. данные содержатся в официальном перечне на сайте государственных закупок (проверку можно произвести здесь).

Если хотя бы одно из требований не было соблюдено принципалом, бенефициар имеет полное право отклонить предложение, направив соответствующее уведомление контрагенту в течение 3 рабочих дней.

Как можно проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий

Любой участник государственных закупок имеет возможность проверить банковскую гарантию в реестре банковских гарантий на подлинность, зайдя на официальный ресурс госзакупок.

Для наиболее точного определения рекомендуется соблюдать следующую пошаговую инструкцию:

  1. зайти в официальный перечень;
  2. ввести полностью или частично номер реестровой записи, наименование банка-гаранта или поставщика;
  3. после ввода необходимо нажать кнопку для поиска;
  4. чуть ниже будет представлена информация.

Если информации в базе официального ресурса нет, будет выведено информационное сообщение «Поиск не дал результатов». В этом случае рекомендуется уточнить запрос (например, ввести не номер записи, а наименование финансово-кредитной организации).

Если введенные данные верны, а в базе отсутствует информация по искомым значениям, необходимо действовать следующим образом:

  1. повторить по истечении основного срока, отведенного действующим законодательством на размещение банком-гарантом данных;
  2. если по прошествии 24 часов информация так и не появилась в базе, следует провести комплексные мероприятия по выявлению причин.

Более подробно пошаговые действия мы рассмотрим чуть ниже.

Инструкция по использованию системы

Интерфейс системы предлагает множество различных функций для пользователей.

Рассмотрим функционал электронного реестра:

  1. Помимо основного поиска по номеру записи и наименованию банка-гаранта, можно воспользоваться расширенным поиском по установленным параметрам. Для этого необходимо нажать на кнопку «Расширенный поиск», которая находится чуть ниже.
  2. В расширенном интерфейсе поиска доступны следующие возможности:
  • осуществлять поиск по одному из нескольких доступных статусов — из раскрывающегося списка необходимо выбрать нужные параметры («Размещено», «Отказано в принятии», «Прекращены обязательства поставщика», «Прекращены обязательства банка-гаранта», «Недействительно»);
  • искать по виду обеспечения (заявки или исполнения контракта);
  • указать сумму и валюту;
  • поиск можно произвести по дате размещения, обновления и сроку действия;
  • помимо вышеуказанных возможностей, искать можно по наименованию банка, заказчика, по номеру контракта и закупки.
  1. В расширенном поиске можно указать одно, несколько или же сразу все необходимые параметры. Сервис осуществит поиск по указанным критериям после нажатия кнопки «Найти».
  2. Кроме того, найденные данные можно отсортировать по:
  • дате размещения;
  • сроку действия;
  • релевантности запросу.
Читайте так же:  Обязанности старшего продавца в магазине магнит косметик

Карточка реестровой записи

Если запись по заданным параметрам была найдена, система выдает все необходимые данные.

Ссылки на банк-гарант и заказчика-бенефициара кликабельны – при необходимости вся интересующая информация представляется в отдельном окне.

В правом меню карточки доступны три опции:

  • просмотреть электронные подписи банка-гаранта и Федерального казначейства;
  • создать выписку для последующей печати;
  • ознакомиться с информацией об оказанной услуге принципалу.

Как распознать банки, выдающие нелегитимные гарантии

Единый федеральный перечень предоставляет возможность распознать финансово-кредитные организации, занимающиеся оказанием сомнительных услуг.

Для осуществления данной операции необходимо:

  1. зайти на официальный сайт государственных закупок;
  2. установить параметр «Отказано в принятии»;
  3. установить необходимый период (для определения достаточно будет срока от 1 до 3 месяцев);
    просмотреть список.

Финансово-кредитные учреждения, которые будут находиться на первых местах в поисковой выдаче, скорее всего, оказывают сомнительные услуги.

[2]

От предложений таких организаций следует отказаться или, по крайней мере, внимательно читать условия договора, которые не должны противоречить действующему законодательству.

Что делать заказчику, если была обнаружена нелегитимная гарантия
Какой же порядок действий должен быть у заказчика?

Рассмотрим более подробно:

  • заменить ее в 10-дневный срок;
  • оформить отказ в письменном виде от заключения контракта с принципалом;
  • расторгнуть договор по обоюдному согласию сторон сделки;
  • внести организацию в РНП.

Если у победителя аукциона отсутствует гарантия в Едином реестре, юридическое лицо автоматически будет считаться уклонившимся от исполнения обязательств.

В таких случаях заказчик имеет право:

  • отправить уведомление принципалу в течение 3-х рабочих дней об отказе в принятии;
  • составить необходимую документацию об уклонении от заключения договора и об отказе ему в заключении контракта;
  • разместить документацию в системе;
  • отослать подтверждение участнику торгов.

Единый федеральный реестр – это необходимый инструмент для проверки подлинности выданных банковских гарантий финансово-кредитными учреждениями РФ.
Использование системы бесплатно для всех участников процесса. Сервис позволяет быстро и удобно получить всю необходимую информацию, не выходя из собственного дома.

Как проверить подлинность банковской гарантии на 44-ФЗ и 223-ФЗ

Нередко процедура получения банковских гарантий осуществляется в спешке. На это влияют сроки, выделенные на обеспечение контракта. Обычно, это период не больше трех дней. Данный факт приводит к появлению посредников, которые назначают комиссию за ускорение процедуры. Важно знать, где проверить банковскую гарантию, чтобы быть уверенным в получении действительного документа.

Как проверить подлинность банковской гарантии?

Чтобы узнать, как проверить подлинность банковской гарантии, выполните простые условия. Гарантии предоставляют не все банки, так как это связано с рядом сложностей. По своей сути, банковская гарантия представляет собой целевой кредит. Для оформления требуется подтверждение финансовой состоятельности организации и учредительные документы. Это важно, чтобы обезопасить финансовое учреждение от отсутствия платежей.

Банковская гарантия ЦБ РФ — это кредитный продукт, к которому прибегают участники тендеров и государственных закупок. Компаниям на разных этапах приходится доказывать финансовую состоятельность и надежность, для чего предоставляется залог. Сумма может быть существенная, а основные финансы находятся в обороте. Чтобы их не изымать из бизнеса, требуются дополнительные инструменты. Но важно проверить банковскую гарантию, используя простые инструменты.

Выделяют следующие условия, которым представленный документ должен отвечать:

  1. Банк можно найти в списке Минфина РФ на сайте ведомства.
  2. В реестре на сайте www.zakupki.gov.ru содержатся полные сведения.
  3. Документ включает условие о точной стоимости и безотзывности.

Проверка банковской гарантии осуществляется на портале ЕИС государственных закупок. Но если она была выдана на основе ФЗ № 223, данное требование может не учитываться. Информацию придется выяснять напрямую в банке.

Проверка банковской гарантии: основные требования

Проверка банковской гарантии в первую очередь начинается на соответствие определенным требованиям. Важно, чтобы документ был действительным. Но также следует проверить, имеет ли возможности банк на проведение выплаты.

В соответствии с п. 3 ст. 74.1 НК РФ, банк должен соответствовать следующим минимальным требованиям:

  • имеется от Центробанка гарантия банковская на проведение операций сроком от 5 лет. Если лицензия отзывается, это не означает аннулирование выданного документа, но его не получится использовать для выплаты;
  • имеется капитал в размере от 1 млрд. рублей;
  • не назначены мероприятия по финансовому оздоровлению;
  • на все отчетные данные, в течение последнего полугода, соблюдены обязательные нормативы.

Основное требование, которое устанавливает Центральный банк — банковская гарантия требует обязательной идентификации клиента. Она проводится ответственным специалистом банка непосредственно в учреждении. По этой причине способ доставки документа курьером не применяется. Также он не может быть передан иному лицу. За подобные нарушения банки лишаются лицензии на ведение деятельности. Поэтому важно знать, где проверить банковскую гарантию 44 ФЗ, чтобы удостовериться в ее подлинности.

Проверка банковской гарантии ЦБ начинается с самого бланка, включающего следующие данные:

  • сумма;
  • обязанность по уплате неустойки заказчику в случае просрочки;
  • обязательства, на которые выдаются средства;
  • срок действия документа;
  • условие фактического исполнения гарантии после поступления денежных средств;
  • перечень документ для осуществления выплаты.
Видео (кликните для воспроизведения).

Если планируется банковская гарантия проверить банк можно самостоятельно. Для этого заказчик проверяет банковскую гарантию на сайте ЦБ РФ в разделе “Информация по кредитным учреждениям”.

Как проверить подлинность банковской гарантии 44 ФЗ в едином реестре?

Чтобы определить, как проверить подлинность банковской гарантии 44 ФЗ, разработан специальный реестр. Он не требует знаний и услуг сторонних организаций. При этом допускается не только проверка факта наличия документа, но и соблюдения существенных условий.

Читайте так же:  Различия и особенности правовых форм предпринимательства таблица

Проверка банковской гарантии по 44 ФЗ осуществляется на основе статьи 45. Все данные размещаются в едином реестре, находящемся в открытом доступе. Исключением являются только ситуации, когда соглашение касается государственной тайны. В этой ситуации необходимо получить доступ к закрытому реестру.

По следующей схеме можно проверить банк выдавший банковскую гарантию:

  1. Перейдите на сайт ЕИС в области закупок, расположенный по адресу zakupki.gov.ru.
  2. Указывается номер из реестра. Если его нет, указываются другие сведения, которые позволят идентифицировать сведения по конкретному документу. Это может быть название банка и действия гарантии.
  3. Появляются банковские гарантии проверенные, из которых необходимо выбрать нужную. Если указывается реестровый номер, выдается только одна гарантия. После того, как вы нажмете по реестровому номеру, открываются полные сведения о сумме, сроке действия. При необходимости можно скачать документ.

Если сведения не обнаруживаются, значит подлинность банковской гарантии установить не удается. Это может указывать на подложный документ или сбой в системе.

Таким образом, становится понятно, как проверить банковскую гарантию по 44 ФЗ, не используя сложные схемы. Потратьте несколько минут, чтобы удостовериться в подлинности представленных данных. В реестре легко найти необходимые сведения и можно сделать проверку на соответствие требованиям законодательства.

Как проверить банковскую гарантию с 01.07.2018?

Марат Рахматуллин

Ответ: В связи с вступающими в силу с 01.07.2018 изменениями части 8.1 статьи 45 Закона № 44-ФЗ информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не подлежит размещению на официальном сайте ЕИС (в открытой части ЕИС).

В этой связи с 01.07.2018 информация о банковских гарантиях, формируемая в личных кабинетах (далее — ЛК) Банков и ЛК Заказчиков, будет размещаться в РБГ, но не будет отображаться на официальном сайте ЕИС (в открытой части ЕИС).

Кроме того, информация о банковских гарантиях, содержащаяся в РК (уникальный номер реестровой записи банковской гарантии, информация о возвращении заказчиком банковской гарантии гаранту или об уведомлении, направленном заказчиком гаранту, об освобождении обязательства по банковской гарантии, иная информация), в Реестре договоров о проведении капитального ремонта (уникальный номер реестровой записи банковской гарантии) и подлежащая включению в РБГ, с 01.07.2018 также не будет размещаться на официальном сайте ЕИС (в открытой части ЕИС).

При этом информация о банковских гарантиях, содержащаяся в РБГ, РК и Реестре договоров о проведении капитального ремонта по состоянию на 30.06.2018 (включительно), будет доступна на официальном сайте ЕИС (в открытой части ЕИС).

В ЛК Банков и ЛК Заказчиков будут доступны в полном объеме реестровые записи по выданным Банком банковским гарантиям.

В случае необходимости получения и применения информации о банковских гарантиях, включенной в РБГ, выгружаемых в каталог с ограниченным доступом, информационными системами банков, осуществляющими интеграционное взаимодействие с ЕИС, рекомендуется заблаговременно проверить доступ к указанному каталогу со стороны таких систем банков.

Следует отметить, что в связи с прекращением размещения на официальном сайте ЕИС (в открытой части ЕИС) с 01.07.2018 информации о банковских гарантиях, участники закупок не смогут отслеживать в открытой части ЕИС статус по включению банковских гарантий в Реестр банковских гарантий, предоставляемых ими в качестве обеспечения заявки на участие в закупке или в качестве обеспечения исполнения контракта, в открытой части ЕИС.

Вместе с тем в соответствии с частью 8 статьи 45 Закона № 44-ФЗ в течение одного рабочего дня после включения информации и документов в Реестр банковских гарантий банк обязан направить принципалу выписку из Реестра банковских гарантий.

[1]

Участников лишили реестра банковских гарантий

01.07.2018 в Единой информационной системе (ЕИС) в разделе реестр банковских гарантий (РБГ) появилось оповещение о том, что, согласно ч. 8.1 ст. 45 44-ФЗ, сведения о банковских гарантиях, которые предоставляются для обеспечения заявок и исполнения госконтрактов, с 01.07.2018 больше не публикуются в ЕИС.

Соответственно, данные в РБГ доступны исключительно по состоянию на 30.06.2018.

Как заказчику проверить гарантию банка после 01.07.2018

Прежде всего необходимо понимать, что перечень не перестали заполнять. Все требования статьи 45 Закона о контрактной системе и Постановления Правительства № 1005 от 08.11.2013 по-прежнему выполняются. Просто информация перестала размещаться в открытой части ЕИС.

РБГ доступен в личных кабинетах банков и госзаказчиков. Для просмотра информации в разделе «Реестры» необходимо выбрать пункт «РБГ».

После этого отобразится страница с информацией обо всех БГ.

Как участнику проверить БГ после 01.07.2018

Участники закупок не смогут проследить факт внесения информации в перечень через функционал ЕИС, как это было до изменений. Одновременно с этим, в соответствии с ч. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк обязан в течение одного рабочего дня после внесения сведений в список отправить принципалу выписку из реестра банковских обеспечений.

Реестр банковских гарантий закроют с 01.07.2018

Новая редакция части 8.1 статьи 45 44-ФЗ:

«8.1. Предусмотренная частью 9 настоящей статьи информация о банковских гарантиях, предоставляемых в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов, не размещается на официальном сайте, а при осуществлении закупок товаров, работ, услуг, сведения о которых составляют государственную тайну, включается в закрытый реестр банковских гарантий, который не размещается в единой информационной системе и на официальном сайте.»

Таким образом, информация о банковских гарантиях с 01.07.2018 г. перестанет быть доступной всем пользователям. Данные о гарантиях, формируемые в личных кабинетах банков, будут размещаться без публикации в открытой части ЕИС. В итоге, доступ к реестру гарантий останется только у заказчиков и кредитных организаций. При этом банки будут видеть только свои гарантии.

Выгрузка информации о гарантиях на общедоступный FTP-сервер ЕИС, также будет прекращен 01.07.18 г. Эти данные будут выгружаться на FTP-сервер в каталог с ограниченным доступом.

Читайте так же:  Что является существенным недостатком технически сложного товара

Реестр банковских гарантий

Чтобы свести к минимуму риски пользователей кредитов, создали единый реестр гарантий банков (далее РБГ). Он создан для контроля гос. закупок.

Это явление является вынужденной мерой, которую предусматривает законодательство (ФЗ-44), так как имели место случаи, когда кредитные организации (функционирующие по договорной системе), выдающие недействительные обеспечения, доставляли неприятности бизнесменам.

РБГ является правовым способом защиты клиентов от получения фальшивых документов. Основная часть БГ от 80-ти до 90 % выдают, чтобы обеспечить государственные заказы.

Основоположником его формирования является фед. антимонопольная служба России (ФАС). Казначейство РФ осуществляет ведение реестра по ФЗ-44 и отвечает за его размещение его (ЕИС). На данный момент РБГ учитывает более одного миллиона записей. Он полезен как поставщику так и заказчику.

Заказчик сможет проверить законность БГ, а участвующий в закупке сможет удостовериться, что банк, выдавший ему поручительство, надежен. Кредитные учреждения выдадут обеспечение только порядочным и финансово стабильным клиентам, у которых нет проблем с законом.

РБГ представляет собой базу данных (электронный вид), которая находится в ЕИС (единая информационная система). Туда вносят данные по кредитным организациям РФ и выданным ими обеспечениям.

РБГ для государственных закупок

Банковская гарантия для этой сфере является письменной обязанностью кредитной организации уплатить клиенту конкретную денежную сумму, если не будут надлежащим образом выполнены условия в контракте. Чаще всего такие документы применяют, чтобы обеспечить заявки для проведения торгов закрытого типа и тендеров (согласно законодательству). Участвующему не нужно извлекать деньги, которые содержит оборот финансовых средств, также у него есть право надеяться получить еще более масштабные договора, не подвергая риску свой бизнес.

Что содержит РБГ

  1. Список всех БГ
  2. Информацию про все существующие гарантии, выданные кредитными организациями (для тех, кто выиграл тендеры).
  3. Название, адрес кредитной организации с реквизитами.
  4. Реквизиты получателя обеспечения.
  5. Сведения о лице, которому выдали гарантию.
  6. Обязательства кредитной организации.
  7. Размер суммы возмещения (неустойки), которую банк должен выплатить, если договор не будет исполнен в надлежащие сроки
  8. Период, когда должна быть выплачена компенсация (минимальный срок два с половиной календарных месяца с момента завершения периода, когда подавались заявки).
  9. Копия документа.
  10. Размер суммы поручительства, которое будет действовать после занесения в учетную запись.

Кредитная организация должна сроком одни сутки после того, как документ выдан, внести его данные в РБГ. Доказательством того, что отношения между сторонами экономических отношений заключены, является контракт, который заверяет электронная подпись. Далее, заказчик примет ее к гарантии и сможет заключить договор.

Как появился реестр гарантий банка

Датой его возникновения считается апрель 2014-ый год. После того, как ФЗ-44 был принят, обязательной мерой ко всем банкам является размещение БГ в реестре. Эксперты считают, что его появление позволяет снизить вероятность проблем при оформлении государственных договоров (а также муниципальная сфера).

Для области гос. закупок это приносит пользу, так как стало реальным сделать легально учитывать БГ, исключая все возможные методы мошенничества. Сначала данный реестр прошел тестирование в московском регионе.

Сейчас он действует бесплатно для кредитных учреждений (также это относится к гос. заказчикам и поставщикам).

Его создатели сумели сделать удобный для пользователей сервис, с встроенными торговыми площадками (электронная форма). Клиент сумеет без труда проверить, подлинное ли у него обеспечение или нет, просмотреть нужные ему сведения. Если документ не обнаружит перечень гарантий (РБГ), это дает право сделать отказ от данной БГ, т.к. участвующий в государственных закупках, имея на руках фальшивое обеспечение, может сорвать торги, появиться в черном списке на срок 2 года. Чтобы проверить БГ, у заказчика есть срок три рабочих дня.

Алгоритм внесения БГ в реестр

  1. Банковское поручительство должно попасть в РБГ не позже одних суток с даты заключения контракта. Деятельность кредитных учреждений по этой сфере контролируется правительством в области:
  2. выданных поручительств контролирует правительство в части:
  3. Алгоритма публикации данных по БГ.
  4. Вспомогательных условий выдачи поручительств.
  5. Общего вида и правил выплат по выданным обеспечениям.

Исполнительная власть РФ осуществляет контроль над любыми переменами, реформами (область деятельности системы учитывания БГ).

Работа с реестром

Выполняем следующие процедуры:

  1. Оформляем заключение с ДКП (департамент конкурентной политики).
  2. Заверим договор с помощью эл. подписи, которая должна выдаваться в специализированном центре.
  3. Выполнить порядок опубликования в РБГ сведений о выданном обеспечении.
  4. Занести в учетную запись сведения по банку, обрести статус поручителя.
  5. Внести БГ.
  • Открытого типа (информация на нем предоставлена для всех и содержится на офиц. сайте единой информационной системы zakupki.gov.ru).
  • Закрытого типа (размещает информацию по банковским гарантиям, которые представлены, чтобы обеспечить заявки, выполнение договоров), когда они имеют у себя информацию, являющуюся гос. тайной.

Государственные заказчики имеет право получать БГ от кредитных учреждений, находящихся в списке банков, соответствующих определенным критериям (согласно НК РФ):

  1. Лицензия от Центрального Банка России.
  2. Банковская деятельность не менее пяти лет.
  3. СК не меньше одного млрд. рублей.
  4. Выполнение обязательных условий за последние шесть мес.
  5. Когда не требуется меры по санации финансовой работы.

Список таких банков (с регулярным обновлением) содержится на офиц. сайте Министерства финансов РФ.

Чтобы проверить БГ на подлинность, необходимо

  1. Проинспектировать кредитную организацию, выдавшую обеспечение, которая должна быть на официальном сайте Министерства Финансов России. Сам он не занимается выдачей БГ, но своими нормативами создает список банков, которые имею право на эту операцию, используя электронную или печатную форму выдачи документа.
  2. Посмотреть сайт «Закупки»gov.ru, далее, по главной его странице слева смотрим сначала раздел «осуществление закупок», далее находим сам реестр, на котором должно быть ваше обеспечение (согласно законодательству). Существует максимальный срок один рабочий день для учреждения, которое выдало гарантию, обязано поместить ее в реестр. Если этого не произошло, необходимо связаться с банком и прояснить ситуацию.
  3. Просмотреть в РБГ статус БГ, для этого можно воспользоваться номером записи реестра или названием кредитного учреждения, реестровым номером договора, названием поставщика, номером извещения о совершении закупки.
  4. Кнопка «уточнить параметры» поможет детализировать сведения по вашему обеспечению.
  5. Если требуется углубленный поиск, используйте «расширенный поиск». Для этого нажмите соответствующую гиперссылку. Вы имеете право указывать здесь: данные по кредитной организации-гаранту, поставщику, заказчику-бенефициару, пользоваться дополнительными параметрами. Далее, искать сведения с помощью кнопки «найти».
Читайте так же:  Страхование деятельности нотариуса занимающегося частной практикой

Информация о выданном обеспечении, которое содержит РБГ имеет следующий вид.

  • сумму денежных средств БГ
  • номер записи реестра
  • номер банковского обеспечения
  • дата, когда выдали гарантию
  • информация насчет поставщика, заказчика, банка-гаранта
  • порядковый номер извещения
  • период, когда действует БГ

Когда необходимо воспользоваться развернутыми сведениями по банковской гарантии, вам поможет ссылка «сведения». Текст поручительства должен содержать пункт о его безотзывности. БГ не должна иметь требований к организатору аукционов насчет предоставления подтверждающей судебной документации о невыполнении обязанностей поставщика (согласно части 4 статье 45 Фед. Закона № 44).

Закупки по Фед. Закону № 223 отличаются тем, что в это этой ситуации законодательство не возлагает обязанность на банки заносить сведения о выданных обеспечениях в РБГ. Тем не менее, клиенты не редко указывают данное требование в документах по закупкам (для минимизации рисков по сделкам).

Новые технологии: в рамках международной конференции «Цифровой банкинг» (Минск 19.04.2017 г.), по сообщению Тараса Надольного, предполагается использование способа «блокчейн» в РБГ (что поможет формированию реестра по сделкам с цен. бумагами).

Надежные кредитные учреждения с хорошей репутацией, наличие которые имеет перечень Министерства финансов России, помогут вам при заказе банковской гарантии. Обращение к специалистам своего дела сможет минимизировать возможные риски при осуществлении сделок.

Реестр банковских гарантий

Реестр банковских гарантий – это перечень выпущенных банками гарантий.

В рамках 44-ФЗ и 185-ФЗ банк, выпустивший гарантию, обязан разместить информацию о ней в реестре банковских гарантий в течение 1 рабочего дня. Он был создан для упрощения и ускорения проверки легитимности гарантий заказчиками. Реестр размещен на официальном сайте единой информационной системы.

Важно: с 1 июля 2018 года сведения из реестра больше не публикуются в открытом доступе. Теперь эта информация скрыта и доступна, только заказчику и уполномоченным представителям банка в личном кабинете на сайте ЕИС.

На официальном сайте теперь размещено сообщение о возможности просмотра сведений только по гарантиям, выпущенным до 30.06.2018:

Как поставщику проверить разместил ли банк информацию о выданной гарантии в реестре?

Согласно п. 8 ст. 45 44-ФЗ, банк в течение 1 рабочего дня, после включения информации о гарантии в реестр, направляет принципалу выписку из реестра банковских гарантий.

Однако на практике Вам надо будет сделать запрос в банк, чтобы он предоставил выписку.

Пример выписки из реестра банковских гарантий:

В каждой выписке из реестра банковских гарантий указывается следующая информация:

  1. Дата формирования выписки
  2. Наименование, место нахождение, ИНН и КПП банка-гаранта
  3. Наименование, место нахождение, ИНН и КПП поставщика-принципала
  4. Наименование, место нахождение, ИНН и КПП заказчика-бенефициара
  5. Вид обеспечения
  6. Номер извещения закупки
  7. Дата выдачи гарантии
  8. Содержание гарантии (дата вступления, дата окончания, сумма)
  9. Иные документы, установленные Правительством, в частности Постановление Правительства №1005

Нужно ли запрашивать выписку у банка?

Для подписания контракта нужен только сам документ банковской гарантии (в электронном или бумажном виде). Поэтому отсутствие выписки не помешает Вам заключить контракт.

Однако, если Вы оформляете гарантию в новом для Вас банке и ещё не уверенны в нем, запросить выписку будет не лишним. Ее наличие подтверждает, что гарантия размещена в реестре и заказчик её увидит.

Также выписку можно получить и из закрытого реестра банковских гарантий, более подробно об этом мы писали в этой статье.

Как оформить гарантию в банке, который точно внесёт сведения в реестр

Выдавать гарантии и вносить их в реестр имеют право, только банки, входящие в перечни Минфина:

Чтобы рассчитать стоимость гарантии и выбрать лучшие предложение реестровых банков, заполните поля в онлайн калькуляторе и нажмите «рассчитать»

После расчета стоимости Вы сможете выбрать банк и подать на него заявку

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

Реестр банковских гарантий по 223-ФЗ

Для закупок по 223-ФЗ не существует единого реестра банковских гарантий и банки не обязаны вносить сведения о выпущенных для таких торгов БГ куда-либо.

Поэтому для заключения контракта достаточно передать заказчику гарантию и он при необходимости сам проверяет её легитимность. Для этого он связывается с банком и получает от него подтверждение.

Реестровая банковская гарантия в короткие сроки

Видео (кликните для воспроизведения).

Без открытия р/с, без аванса, с оплатой на счет банка

Источники


  1. Очерки конституционной экономики. 10 декабря 2010 года. Госкорпорации — юридические лица публичного права. — М.: Юстицинформ, 2010. — 456 c.

  2. Перевалов, В. Д. Теория государства и права / В.Д. Перевалов. — М.: Юрайт, Юрайт, 2010. — 384 c.

  3. Тихомиров, М. Ю. Увольнение по инициативе работодателя. Практическое пособие / М.Ю. Тихомиров. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2015. — 499 c.
  4. Исаков, Владимир Теория государства и права 3-е изд., пер. и доп. Учебник для бакалавров / Владимир Исаков. — М.: Юрайт, 2016. — 830 c.
  5. Краткий курс по теории государства и права. Учебное пособие. — М.: Окей-книга, Рипол Классик, 2016. — 144 c.
Проверка банковской гарантии в реестре банковских гарантий
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here